La inversión verde por parte de individuos se está expandiendo y ¡es divertida!

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Cuando comencé a escribir para Electronia Hace unos años, me sumergí en todo lo renovable, sostenible y eléctrico. Antes de darme cuenta, había comprado un par de acciones de Tesla. No estaba familiarizado con el comercio electrónico individual, así que dejé reposar esta inversión verde mientras trabajaba para hacer crecer mi cartera de jubilación a través de rutas tradicionales.

Avance rápido hasta 2020, una pandemia que casi detuvo el empleo tal como lo conocíamos, y nuevos bloques de tiempo personal. Volví a visitar mi cuenta de operaciones, navegué por su sitio en línea y poco a poco aprendí que un pequeño inversor como yo podía tener más control sobre mis ahorros.

Según historias recientes en la prensa, no estoy solo. Tome el desplome del costo de la energía renovable, agregue una conciencia cada vez más colectiva sobre la crisis climática y, ¡voilá! ha surgido una nueva fuerza en el mercado de valores: los pequeños inversores están redirigiendo los fondos de las cuentas de ahorro que pagan poco dinero hacia las finanzas verdes, a menudo con algunos resultados muy positivos.

La inversión verde, socialmente responsable o sostenible, tiene en su núcleo el objetivo de hacer del mundo un lugar mejor a través de cero emisiones. Su impulso alcista se basa en la creciente demanda de los consumidores y en el reconocimiento de que los fondos sostenibles proporcionan rendimientos comparables a los de los fondos tradicionales. Un Morgan Stanley reporte descubrió que, desde enero de 2020 hasta junio de 2020, los fondos de renta variable sostenibles con sede en EE. UU. superaron a sus pares tradicionales en una mediana del 2,8% en términos de rentabilidad total y también perdieron un 3,9% menos durante este período de volatilidad inducida por la pandemia.

Un reciente El Correo de Washington artículo estados que los inversores están mirando hacia arriba y hacia abajo en las cadenas de suministro y buscando no solo empresas establecidas sino también innovadoras en las primeras etapas de desarrollo. “Lo que estamos viendo es que el mercado tiene el apetito de acelerar la revolución de la energía limpia”, dijo Cathy Zoi, directora ejecutiva de EVgo. “El imperativo es ir más rápido”.


Inversión ecológica de los profesionales

Si espera leer este artículo y obtener mis conocimientos sobre acciones ganadoras para invertir, espero que no se sienta decepcionado. No soy un analista de inversiones profesional y la inversión no está exenta de riesgos. Pero lo he hecho bien al dedicar la debida diligencia a leer artículos sobre qué acciones de inversión verde tienen sentido a largo plazo, ver tendencias y conversar con otros pequeños inversores sobre sus estrategias.

Relativamente pocos inversores estadounidenses reporte escuchar acerca de la inversión sostenible de un profesional financiero, familiares, amigos o los medios de comunicación. Para el 24% de los inversores estadounidenses, su mayor fuente de conocimiento sobre inversiones proviene de su propia investigación. Sin embargo, la Agencia Internacional de Energía estimado en 2019, esa inversión global en energía baja en carbono tendrá que aumentar 2½ veces para 2030 desde su nivel actual de aproximadamente $ 620 mil millones al año para cumplir los objetivos del acuerdo climático de París.

El capital privado ha ayudado a allanar el camino para alcanzar esos objetivos. Las firmas financieras emitieron un récord de $ 357.5 mil millones en bonos verdes y sostenibles en los primeros nueve meses de 2020, hasta 96% del mismo período en 2019.

Goldman Sachs dijo hace un año que dedicaría $ 750 mil millones al financiamiento de energía limpia durante la próxima década, con $ 115 mil millones ya invertidos en los últimos 15 años.

Henry Paulson, ex director ejecutivo de Goldman y secretario del Tesoro de los Estados Unidos, se convertirá en presidente ejecutivo de un nuevo fondo de inversión multimillonario en la firma de inversión TPG dedicado exclusivamente a combatir el cambio climático.

Prudential Financial se convirtió en la primera aseguradora en recaudar dinero con una oferta de bonos verdes. En marzo pasado, lanzó una emisión de bonos de $ 500 millones dedicada a inversiones que brindan beneficios ambientales, incluida la reducción de emisiones de gases de efecto invernadero y una mejor eficiencia de recursos.

BlackRock, el administrador de activos más grande del mundo, con $ 8,67 billones en activos bajo administración a enero de 2021 – describe La inversión sostenible consiste en invertir en el progreso y reconocer que las empresas que resuelven los mayores desafíos del mundo pueden estar mejor posicionadas para crecer. “Debido a que los mercados de capital impulsan el riesgo futuro, veremos cambios en la asignación de capital más rápidamente de lo que vemos cambios en el clima mismo”, comentó el director ejecutivo de BlackRock, Larry Fink, en su informe anual de 2021. carta abierta a los inversores. Añadió que había esperado que la crisis del covid-19 “desvíe la atención del clima”, pero, en cambio, “ocurrió todo lo contrario, y la reasignación de capital se aceleró incluso más rápido de lo que esperaba”.

Desde enero hasta noviembre de 2020, los inversores en fondos mutuos y fondos cotizados invirtieron $ 8 mil millones a nivel mundial en activos sostenibles, un 96% sobre la suma de todo 2019, dijo Fink. “Sabemos que el riesgo climático es un riesgo de inversión. Pero también creemos que la transición climática presenta una oportunidad histórica de inversión … Ningún problema ocupa un lugar más alto que el cambio climático en las listas de prioridades de nuestros clientes ”, dijo Fink, cuya firma tiene más de $ 7 billones bajo administración. “Nos preguntan sobre eso casi todos los días”.

inversión verde

Imagen recuperada de NOAA (dominio publico)

De Green Penny Stocks a Empresas de Energía Limpia establecidas

Joshua Simpson, asesor financiero de Lake Advisory Group, dice cuando elige empresas para su firma, tiene 3 criterios:

  1. ¿El modelo de negocio de la empresa se centra en la sostenibilidad?
  2. ¿Es financieramente sólido estar presente el tiempo suficiente para tener un impacto?
  3. ¿La empresa está haciendo algo beneficioso?

“A menudo, no es la empresa que sale y trata de cambiar por completo la forma en que hacemos las cosas de la noche a la mañana lo que genera el mayor impacto”, explica Lake. “Son los que hacen cosas pequeñas que pueden asegurarse de que pueden hacer todos los días, que pueden aumentar un poco lo que hacen cada año. Son capaces de generar el mayor impacto “.

Un pequeño inversor como yo que está interesado en tomar riesgos mínimos con la inversión verde tiene una variedad de opciones a considerar.

Gestión de cartera activa y práctica puede involucrar transacciones diarias o compras y ventas continuas. Los inversores investigan los datos ESG como parte de un proceso de inversión continuo para obtener una comprensión más completa de las empresas en las que invierten.

A veces eso involucra acciones de centavo verde, que generalmente son inversiones especulativas de bajo costo que también suelen ser volátiles. Se pueden obtener ganancias muy rápidamente si elige la acción de centavo verde adecuada. De acuerdo, rara vez estas acciones están en el rango real de un centavo, pero están en el lado de menor costo del espectro del mercado. Tomar Comer más allá, una empresa de tecnología alimentaria que se centra en productos alimenticios alternativos y de origen vegetal. Acaba de anunciar que sus acciones ordinarias cotizadas en OTCPK bajo el símbolo EATBF ahora son elegibles para compensación y liquidación electrónicas a través de Depository Trust Company (“DTC”) en los EE. UU. Al momento de escribir estas líneas, cuesta aproximadamente $ 3.00 por acción. ¿Subirá o bajará? No lo sabemos, ¿verdad? Pero la creencia en los alimentos de origen vegetal podría hacer de esta una opción atractiva para un pequeño inversor.

Muchos fondos indexados eco-inteligentes están disponibles. Estos son índices que rastrean las acciones de empresas sostenibles. Un índice es una medida de una sección específica del mercado de valores. Estos fondos indexados eco-inteligentes cumplen específicamente con los criterios MSCI ESG. Una calificación MSCI ESG está diseñada para medir la resistencia de una empresa a los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) materiales de la industria a largo plazo.

Luego están las inversiones verdes de sólidos, empresas establecidas de energía limpia y movilidad. En su primer día en el cargo, el presidente Joe Biden devolvió a los Estados Unidos al Acuerdo Climático de París y promulgó varias iniciativas relacionadas con el medio ambiente. Planea dedicar miles de millones de dólares para crear millones de empleos de energía renovable en el futuro. Debido a esto, muchos inversores están recurriendo a los vehículos eléctricos, por ejemplo.

Invertir en Tesla siempre ha sido una montaña rusa. Sin embargo, durante el año pasado, las acciones de Tesla subieron cada vez más mientras se instalaban en el prestigioso S&P 500. Ha sido bastante gratificante para los inversores minoristas, lo que ha generado algunos millonarios sorprendidos (y felices) en el proceso. Por supuesto, los millonarios son personas que invirtieron en Tesla al principio de la entrada de la compañía en el S&P y que se mantuvieron firmes cuando los detractores pronosticaban la desaparición de la compañía de automóviles totalmente eléctricos.

Otros prefieren un fabricante de automóviles heredado que sea parte de una transición recién proclamada a los vehículos eléctricos.

Quizás le gustaría invertir en energía solar y eólica. El financiamiento corporativo global parece dirigirse en esa dirección. Por ejemplo, el sector de la energía solar creció $ 11,7 mil millones, o un 24%, en 2020 en comparación con 2019, a pesar de la pandemia de coronavirus. Estas cifras cubren una amplia gama de métodos de financiación: financiación de capital de riesgo, financiación de capital privado (VC), financiación de deuda y financiación del mercado público.

Pensamientos finales

Independientemente de la dirección de inversión sostenible que tome, si la toma, ya no es solo una moda pasajera. La inversión verde es ahora una estrategia viable para construir una cartera diversificada que tenga buenas posibilidades de generar rentabilidad. Y, con personas como nosotros que se centran en inversiones sostenibles, tendremos un impacto duradero en un mundo de las finanzas con cero emisiones, así como en las industrias de todo el mundo.

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